Bunq Business : Notre avis sur la néobanque pro
L’histoire de Bunq Business
Bunq (ou bunq-bank of The Free) est une néobanque créée en 2012, proposant desservices bancaires aux professionnels comme aux particuliers.
La néobanque se démarque notamment grâce à son engagement éco-responsable et son action de reforestation. En effet, Bunq plante un arbre tous les 1 000 € par ses clients. Cet engagement écoresponsable a déjà permis de planter plus de 19 millions d'arbres, que ce soit au Kenya ou à Madagascar.
Bunq Business est dédié aux professionnels ayant les structures juridiques suivantes : SARL, EURL, SAS, SASU, Entreprise Individuelle (EI). Ce service est également adapté aux autoentrepreneurs.
La néobanque professionnelle met notamment à disposition une offre pro gratuite etpermet d'ouvrir facilement un compte courant, et un compte épargne pour les entreprises. De plus, la plateforme inclut une intégration comptable et un détecteur automatique de TVA.
Ce guide détaille les fonctionnalités de la néobanque professionnelle Bunq Business. Pour plus d'informations, consultez également notre comparatif banque pro afin de retrouver les meilleures banques professionnelles.
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Les offres et tarifs de Bunq Business
La banque durable Bunq Business propose 4 offres de compte-courant : Easy Card, Easy Bank, Easy Bank Pro, Easy Bank Pro XL. De plus, elle propose une offre d’épargne professionnelle : Easy Savings
Ci-dessous, un tableau récapitulatif des différents frais bancaires :
| Offres | Easy Savings | Easy Card | Easy Bank | Easy Bank Pro | Easy Bank Pro XL |
|---|---|---|---|---|---|
| Tarifs | Gratuit | Gratuit | 7,99 €/mois | 13,99 €/mois | 23,99 €/mois |
| Cartes physiques | 9,99 €/an | 9,99 €/an | 1 | 3 | 3 |
| Cartes virtuelles | 1 | 1 | 1 | 26 | 26 |
| Sous-comptes | 0 | 0 | 1 | 25 | 25 |
| Frais de paiements en devises étrangères | 1,5 % + 0,5 % (frais de réseaux) | 1,5 % + 0,5 % (frais de réseaux) | 1,5 % + 0,5 % (frais de réseaux) | 0,5 % (frais de réseaux) | 0,5 % (frais de réseaux) |
| Retraits en euro | 2,99 € | 2,99 € | 0,99 €* | 6 gratuits/mois** | 6 gratuits/mois** |
| Retraits en devises étrangères | 2,99 € + 0,5 % | 2,99 € + 0,5 % | 0,99 €* + 0,5 % | 6 gratuits/mois**+ 0,5 % | 6 gratuits/mois**+ 0,5 % |
| Cashback | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Comptes multidevises | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ |
| Dépôts d'espèces | ❌ | ❌ | ✔️ | ✔️ | ✔️ |
| Assurances | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
*Les cinq premiers retraits sont facturés 0,99 €. Puis, au-delà de ces 5 retraits, 2,99 € / retrait.
**Les six premiers retraits par mois sont gratuits (en euro ou devises), les cinq retraits suivants sont facturés 0,99 €. Au-delà de ces 5 retraits, 2,99 € / retrait.
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Easy Savings
Easy Savings, est une offre gratuite d'ouverture de compte épargne professionnel.
Les taux de rémunération varient en fonction de la devise dans laquelle les fonds sont épargnés. Les fonds détenus en euros bénéficient d'un taux d'intérêt annuel de 1,05 %. Ces intérêts sont calculés et ajoutés au capital de l'entreprise chaque semaine.
Les avantages de l'offre Easy Savings
- Gratuite
- Revenus additionels pour l'entreprise
Easy Card
Cette offre inclut un compte en banque ainsi qu’une carte bancaire gratuite. À savoir que la carte associée à Easy Card est une carte virtuelle intégrable à un smartphone.
Bien que l’offre soit gratuite, elle reste relativement basique. Un retrait d'espèces en euro est facturé 2,99 €. De plus, en devise étrangère, des frais à hauteur 0,5 % du montant retiré s’ajoutent au frais initiaux de 2,99 €.
Easy Card est une offre idéale pour les petites structures. En effet, pour effectuer peu de paiements par carte et bénéficier d'un compte professionnel dans une néobanque, Easy Card est idéale !
Les avantages de l'offre Easy Card
- Offre Gratuite
- Sans condition
Easy Bank
Easy Bank est l'option d'entrée de gamme de Bunq Business, au coût de 7,99 €/mois.
L'offre inclut notamment une carte physique Maestro Mastercard ainsi qu’une carte virtuelle pour effectuer vos paiements.
De plus, les 5 premiers retraits sont facturés 0,99 € chacun. Au-delà, les suivants sont facturés 2,99 €. À noter qu’en devise étrangère, 0,5 % du montant retiré s’ajoute.
Cette offre permet également de déposer des espèces dans plus de 10 000 magasins grâce aux partenaires PaysafeCash et Barzahlen.
Les avantages de l'offre Easy Bank
- Prix abordable
- Dépôt d'espèces
- Frais de retraits réduits
Easy Bank Pro
Avec l'offre Easy Bank Pro, profitez de 3 cartes bancaires pour 13,99 €/mois. Ces cartes peuvent être allouées aux différents employés ou collaborateurs.
Bénéficiez de 25 sous-comptes bancaires différents, permettant d'utiliser différentes devises.
De plus, l’offre permet 6 retraits gratuits par mois, en euro. À noter que 0,5 % du montant retiré s’ajoute, en devise étrangère.
L’offre met à votre disposition des solutions innovantes telles que le scan de factures grâce à la fonctionnalité « Invoice Scanning ». Elle vous permet également d'effectuer des dépôts d’espèce sur différentes plateformes telles que PaysafeCash et Barzahlen.
Dans un souci de respect de l'environnement, un cashback de 2 % est proposé sur tous vos achats de titres de transport.
Les avantages de l'offre Easy Bank Pro
- 3 cartes de paiements
- Comptes multidevises
- 6 retraits gratuits
- Cashback
Easy Bank Pro XL
L’offre Easy Bank Pro XL est l'option haut de gamme de Bunq Business, facturée 23,99 €/mois. Elle comprend 25 sous-comptes avec RIB et3 cartes de paiement physiques.
Cette offre permet de profiter de comptes multidevises proposant un taux d'épargne allant jusqu'à 2,3 %. De plus, bénéficiez de 6 retraits gratuits par mois, les 5 suivants étant facturés 0,99 € chacun. Au-delà de ces 5 retraits, les frais s'élèvent à 2,99 € par retrait.
Pour toutes les dépenses professionnelles en devises étrangères à l'international, les frais sont réduits à 0,5 %.
Enfin, cette offre inclut uneassurance voyage et une garantie constructeur. Ces garanties constituent un élément important pour les entreprises dont les employés réalisent des déplacements à l'étranger.
Grâce aux services Invoice Scanning et Auto VAT, scannez les factures et détectez automatiquement la TVA.
Dans une démarche écologique, Bunq Business propose un cashback sur les transports et sur les restaurants. Le montant remboursé est directement viré sur le compte de l'entreprise.
Les avantages de l'offre Easy Bank Pro XL
- 3 cartes de paiements
- Assurance voyage et garantie constructeur
- Cashback
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Les différentes cartes bancaires Bunq Business
Bunq Business propose une carte virtuelle et une carte physique Maestro Mastercard.
Ci-dessous, un tableau récapitulatif des différentes cartes bancaires :
| Cartes |
Carte physique Maestro Mastercard
|
Carte virtuelle Maestro Mastercard
|
|---|---|---|
| Type de débit | Immédiat | Immédiat |
| Découvert autorisé | ❌ | ❌ |
| Paiements en zone euro sans frais | ✔️ | ✔️ |
| Retraits en zone euro sans frais | ✔️* | ✔️* |
| Frais de paiements en devises étrangères | 0,5 % à 2 % | 0,5 % à 2 % |
| Retraits en devises étrangères | ✔️* | ❌ |
| Assurances | Sur Easy Bank Pro XL | Sur Easy Bank Pro XL |
*Des frais s’appliquent en fonction des offres
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La carte virtuelle Maestro Mastercard de Bunq Business
Bunq Business met à disposition une carte bancaire virtuelle. Cette carte est intégrable au smartphone via des services comme Apple Pay, Google Pay ou Samsung Wallet.
Cette carte est disponible dans toutes les offres gratuitement pour simplifier vos dépenses quotidiennes.
Les avantages de la carte virtuelle Maestro Mastercard
- Accessible avec le smartphone
- Carte gratuite
La carte physique Maestro Mastercard de Bunq Business
Bunq Business propose une carte physique Maestro Mastercard à débit immédiat, idéale pour retirer des espèces aux distributeurs automatiques (DAB). Bunq Business propose également des plafonds élevés pour les retraits et les paiements.
Les avantages de la carte physique Maestro Mastercard
- Frais réduits à l'étranger
- Plafonds élevés
Les plafonds des cartes bancaires de Bunq Business
Les cartes proposées par Bunq Business possèdent des plafonds élevés :
| Plafond de paiement | Plafond de retrait |
|---|---|
| 50 000 €/jour | 500 €/jour |
Les assurances et les garanties
Les fonds de votre entreprise sont garantis à hauteur de 100 000 €, grâce à la garantie de fond de dépôt.
Ci-dessous, un tableau récapitulatif des différentes assurances :
| Assurances | Easy Savings | Easy Card | Easy Bank | Easy Bank Pro | Easy Bank Pro XL |
|---|---|---|---|---|---|
| Assurance Voyage | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
| Garantie constructeur | ❌ | ❌ | ❌ | ❌ | ✔️ |
L'assurance voyage de L'offre Easy Bank Pro XL
L'assurance voyage de Easy Bunq Pro XL contient de nombreuses garanties et assistances :
| Assurances | Offre Easy Bank Pro XL |
|---|---|
| Responsabilité civile | ✔️ |
| Service rapatriement | ✔️ |
| Assurance médicale d'urgence | ✔️ |
| Annulation ou interruption de voyage | ✔️ |
| Perte/vol de bagages, documents de voyage | ✔️ |
| Retard de bagages | ✔️ |
| Urgence dentaire | ✔️ |
| Location de voiture | ✔️ |
| Départ retardé | ✔️ |
Les autres moyens de paiement
Les virements (SEPA/hors SEPA/instantané)
La réception et l'émission d'un virement SEPA instantané sont facturées 0,13 €.
Les virements SWIFT
La réception de virement SWIFT est payante. Les tarifs varient en fonction des montants reçus :
- Les virements SWIFT de moins de 10 000 € sont facturés 5 €.
- Les virements SWIFT d'un montant de 10 000 à 100 000 € sont facturés 10 €.
- Les virements SWIFT de plus de 100 000 €, vous devrez payer 25 €.
En effectuant vos virements avec la plateformeWise Business, ces frais seront réduits à 0,13 €.
Encaissement/dépôt de chèque
Il est pour l'instant impossible de déposer des chèques ou d'obtenir un chéquier professionnel avec Bunq Business. C'est un inconvénient à considérer pour les entreprises.
Dépôt d’espèces
Les dépôts d'espèces sont disponibles sur les offres Easy Bank, Easy Bank Pro et Easy Bank Pro XL, sur différentes plateformes telles que PaysafeCash et Barzahlen.
Compte épargne/livret épargne
Vous pouvez épargner votre trésorerie grâce à l'offre Easy Savings. Le taux annuel est à 1,05 % pour les fonds détenus en euro. Quant au taux de rendement, il varie en fonction de la devise dans laquelle les fonds sont placés.
Solutions innovantes
Bunq Business propose des fonctionnalités bancaires pensées pour les entreprises.
Un moyen de paiement innovant est disponible. En effet, les paiements peuvent être effectués grâce à un QR code (via iDEAL), remplaçant le paiement par carte bancaire.
Les offres Easy Bank Pro et Easy Bank Pro XL proposent un service de numérisation des factures avec “Invoice Scanning”. De plus, elles permettent également une intégration à une application de comptabilité. Enfin, un service de détection automatique de TVA est disponible avec ces offres.
L’application mobile de Bunq Business
Fonctionnement de l’application mobile
L'application mobile Bunq vous offre un accès complet à votre compte professionnel. Vous pouvez ainsi gérer vos cartes virtuelles, consulter votre solde en temps réel et accéder à vos relevés bancaires. Cette solution est disponible sur tous vos appareils : smartphone, tablette et ordinateur.
L'application mobile de Bunq Business est intuitive et simple.
Les avantages de l’application mobile
- Disponible 24h/7j
- Accessible via un ordinateur ou un smartphone
- Application ergonomique
Quelques questions pratiques sur Bunq Business
Comment ouvrir un compte bancaire Bunq Business ?
L'ouverture d'un compte bancaire chez Bunq Business est simple et rapide.
Les étapes de souscription à une offre sont les suivantes :
- Rendez-vous sur l'application mobile ou le site de Bunq
- Appuyez sur « S'inscrire »
- Choisissez l'offre qui vous convient
- Remplissez le formulaire et les informations demandées
- Joignez ensuite vos pièces justificatives
- Validez votre dossier
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Pièces justificatives
- Pièce d'identité en cours de validité (pour vous et vos associés)
- Justificatif d'activité et statut de société
- Autorisation écrite de tous les associés
- Extrait de Kbis
Comment se connecter à l’espace client Bunq Business ?
Pour vous connecter à votre espace client Bunq Business :
- Rendez-vous sur le site, ou bien l'application Bunq
- Cliquez sur « Se connecter »
- Remplissez votre identifiant et votre mot de passe
- Validez ensuite pour vous rendre sur votre espace client
Comment contacter le service client Bunq Business ?
Si vous souhaitez contacter le service client Bunq Business, ci-dessous un tableau comparatif des différents moyens de contact :
| Moyen de contact | Disponibilité | Temps de réponse | Contact |
|---|---|---|---|
| 💬 Chat | 24h/7j | Moins de 5 minutes | Chat via l'application Bunq ou « Finn » |
| 📞 Téléphone | 24h/7j | Moins de 5 minutes |
+31 2 08 08 36 66 |
| 🌐 Site Internet | 24h/7j | - | |
| 📱 Réseaux sociaux | 24h/7j | - | Facebook : bunq X (anciennement Twitter) : @bunq Instagram : @bunq LinkedIn : bunq |
| 24h/7j | - | [email protected] | |
| ✉️ Courrier | 24h/7j | - |
Naritaweg 131-133, 1043 BS Amsterdam, Pays-Bas. |
Comment faire opposition à sa carte ?
En cas de perte ou de vol d'une carte bancaire, il est essentiel de faire opposition pour éviter toutes opérations frauduleuses.
Voici les étapes pour faire opposition à la carte bancaire :
- Connectez-vous à l'application Bunq ou le site Bunq
- Appuyez sur l'onglet « Accueil »
- Cliquez sur « Cartes »
- Choisissez la carte à bloquer
- Appuyez enfin sur l'onglet « Bloquer la carte »
Les avantages et inconvénients de Bunq Business
| Avantages ✔️ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| ✔️ Offre gratuite | ❌ Frais pour les virements instantanés |
| ✔️ Facilité et rapidité d'ouverture de compte | ❌ Pas de découvert autorisé |
| ✔️ Peu de frais en devises étrangères | ❌ Peu d'informations sur le site |
| ✔️ Solutions bancaires innovantes | |
| ✔️ Banque engagée écologiquement |
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Les avantages de Bunq Business
La banque présente de nombreux avantages :
- Bunq Business propose 2 offres gratuites. De plus, elles sont sans engagement, ni condition.
- L’ouverture d’un compte est facile et rapide, et s’effectue entièrement en ligne.
- Bunq propose des solutions innovantes. En effet, elle propose des services modernes, notamment pour le mode de paiement, la comptabilité ou la TVA.
- La banque est engagée dans l'écologie : Bunq se démarque en proposant un service bancaire engagé.
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Les inconvénients de Bunq Business
Malgré ces nombreux avantages, Bunq Business possède quelques inconvénients :
- La banque facture des frais sur les virements instantanés.
- Bunq Business n’autorise pas de découvert. En effet, la néobanque ne propose qu'une carte à débit immédiat sans découvert.
- Le site de Bunq est peu intuitif. En effet, peu d’informations sont présentes sur le site.
Les avis clients sur l'application Bunq
Chez LeComparatif, l'avis des clients est primordial :
| Plateforme | Note |
|---|---|
| Google Play Store | 3,5/5 🌟 |
| Apple Store | 4,2/5 🌟 |
| Trustpilot | 3,8/5 🌟 |
Notre avis sur la néobanque professionnelle Bunq Business
Bunq Business se démarque notamment par son engagement écoresponsable. En effet, la néobanque implique ses clients dans cette transition écologique et leur permet de visualiser l'empreinte carbone de leurs dépenses.
Découvrez Bunq Business avec son offre gratuite, idéale pour se familiariser avec cette néobanque, bien que ses fonctionnalités soient relativement limitées. Toutefois, les tarifs mensuels peuvent s'avérer élevés selon les offres, ce qui peut représenter un inconvénient pour les petites structures.
Il est donc crucial de bien s'informer sur les tarifs et frais annexes de Bunq Business avant de s'engager. Cette solution se révèle néanmoins parfaite pour les autoentrepreneurs nomades, grâce à ses frais réduits à l'étranger, contrastant avec les frais souvent élevés pratiqués par les banques traditionnelles pour les paiements et retraits hors de France.
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Conclusion
Avec plus de 11 millions de clients et un bénéfice de 53 millions d'euros en 2023, Bunq est en pleine expansion. La banque met un point d'honneur à intégrer des responsabilités sociales et écologiques dans ses pratiques.
Ouvrir un compte pro chez Bunq Business peut donc s'avérer être une excellente option, en fonction de la localisation et du stade de développement de votre activité.